【書(shū)名：】理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格考試輔導(dǎo)用書(shū)指定教材－基礎(chǔ)知識(shí)[2級(jí)3級(jí)共用]【出版社：】中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社【作者：】中國(guó)就業(yè)培訓(xùn)技術(shù)指導(dǎo)中心【郵購(gòu)代碼：】B6013【開(kāi)本：】16【版次：】1次【日期：】2007年12月01日【ISBN：】【定價(jià)】￥78元 廣東省內(nèi)已開(kāi)通書(shū)到付款服務(wù)提示：如您不熟悉網(wǎng)上訂購(gòu)可以進(jìn)行電話訂購(gòu)！訂購(gòu)熱線:13725430206內(nèi)容簡(jiǎn)介： 改革開(kāi)放以來(lái)，中國(guó)人創(chuàng)造出了令全球側(cè)目的經(jīng)濟(jì)奇跡。目前國(guó)內(nèi)已進(jìn)入財(cái)富管理時(shí)代，全民都需要學(xué)會(huì)重視長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃?？v覽各發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)驗(yàn)，隨著經(jīng)濟(jì)和金融的持續(xù)發(fā)展，僅僅依靠個(gè)人知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的積累，及其對(duì)財(cái)富管理配置的時(shí)間和精力來(lái)管理財(cái)富這樣的傳統(tǒng)方式，已經(jīng)完全難以確保其選擇與配置的效率和效益，從而提供專(zhuān)業(yè)、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)規(guī)劃師便應(yīng)運(yùn)而生，在經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中日益彰顯其重要作用。 理財(cái)規(guī)劃師是運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、方法和工具，為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員。2003年初，勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒布了《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)(試行)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)。職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。)，推出了理財(cái)規(guī)劃師這一新職業(yè)，同時(shí)成立了國(guó)家職業(yè)技能鑒定專(zhuān)家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng) 專(zhuān)家委員會(huì) )。專(zhuān)家委員會(huì)由著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家蕭灼基教授擔(dān)任名譽(yù)主任，中國(guó)人民大學(xué)副校長(zhǎng)陳雨露教授擔(dān)任主任，委員均為來(lái)自國(guó)內(nèi)著名高等院校和金融機(jī)構(gòu)的杰出學(xué)者和專(zhuān)家。 經(jīng)過(guò)幾年的探索，勞動(dòng)和社會(huì)保障部從我國(guó)國(guó)情出發(fā)，組織專(zhuān)家對(duì)原職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了大幅修訂。鑒于新版職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意義，我們相應(yīng)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證教程(以下簡(jiǎn)稱(chēng) 教程 )做出調(diào)整。我們希望該教程在立足本土獲得生命力的基礎(chǔ)上，憑借其對(duì)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)忠實(shí)而深刻的理解、對(duì)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)國(guó)際化和前瞻性的把握，使得理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)職業(yè)能夠伴隨中國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展和居民財(cái)富的穩(wěn)步增長(zhǎng)而蓬勃茁壯地迅速成長(zhǎng)。 與上版相比，新版職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)主要修訂了以下幾個(gè)方面：首先在基本要求方面，將原來(lái)的工作要求部分合并進(jìn)來(lái)，整合為基本要求的工作流程部分。同時(shí)調(diào)整了原有基本要求的各個(gè)方面，突出強(qiáng)調(diào)了會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、宏觀經(jīng)濟(jì)以及理財(cái)計(jì)算等基礎(chǔ)性技能的理論體系與各部分之間的邏輯聯(lián)系，凸顯了稅收、法律等相關(guān)知識(shí)的重要地位。其次在工作要求方面，改變了第一版過(guò)于強(qiáng)調(diào)工作流程的做法，全面引入理財(cái)規(guī)劃師主要工作的八項(xiàng)內(nèi)容，并就每種規(guī)劃制定了相應(yīng)的工作內(nèi)容，提出了相應(yīng)的能力要求，提示了相應(yīng)的有關(guān)知識(shí)，從而可以起到對(duì)具體理財(cái)規(guī)劃工作的提綱挈領(lǐng)的指導(dǎo)作用，便于理財(cái)規(guī)劃師工作的實(shí)施、開(kāi)展以及考評(píng)。 新教程在內(nèi)容上增加了現(xiàn)金規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃和財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等相關(guān)部分，使得理財(cái)規(guī)劃的全部工作內(nèi)容都得到了理論上的系統(tǒng)全面的介紹，同時(shí)還大量引進(jìn)了我國(guó)實(shí)際生活當(dāng)中的具體實(shí)例作為案例，有助于廣大讀者的學(xué)習(xí)和理解。在基礎(chǔ)知識(shí)部分，詳細(xì)論述了理財(cái)規(guī)劃原理、財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、金融基礎(chǔ)、稅收基礎(chǔ)、理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ)、理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)等內(nèi)容，最后一章集中講解理財(cái)規(guī)劃師的工作流程。在專(zhuān)業(yè)能力部分，則具體講解了理財(cái)規(guī)劃的各分項(xiàng)規(guī)劃內(nèi)容的具體知識(shí)和工作技巧，具有極強(qiáng)的指導(dǎo)實(shí)際工作的意義。 總的來(lái)說(shuō)，新版教程具有下面幾個(gè)鮮明的特點(diǎn)： 首先，致力于解決理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)的本土化問(wèn)題。由于各國(guó)在稅收制度、投融資制度、動(dòng)產(chǎn)及不動(dòng)產(chǎn)融資制度和婚姻繼承制度上存在較大差異，并且不同國(guó)家居民生活水平、生活習(xí)慣、消費(fèi)觀念和對(duì)后代生活的關(guān)注方式的不同，其對(duì)于居民的長(zhǎng)期財(cái)富的管理和規(guī)劃也就大相徑庭，因此，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)必須立足于本土化。我們不能直接照搬其他國(guó)家或地區(qū)已有的模式和內(nèi)容，更不能將別國(guó)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和操作規(guī)程直接拿來(lái)使用。在參考國(guó)際通行做法的同時(shí)，更重要的是腳踏實(shí)地從中國(guó)現(xiàn)實(shí)出發(fā)，辦好中國(guó)人自己的事情。 其次，強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃師需要具備全面綜合的知識(shí)和技能。通過(guò)教程案例，我們強(qiáng)調(diào)了通常所理解的投資管理僅僅是理財(cái)規(guī)劃工作八大規(guī)劃中的一個(gè)方面。另外，任何的財(cái)富管理工作，都無(wú)法脫離其所處的具體法律制度環(huán)境。而具體的法律制度環(huán)境不僅需要本土化，還要求全面性，在教程中則表現(xiàn)為與我國(guó)現(xiàn)行的法律法規(guī)制度緊密結(jié)合，并在很多理論闡述與案例分析中更多地體現(xiàn)為我國(guó)各項(xiàng)具體的法律法規(guī)，而不是單純的經(jīng)濟(jì)金融原理。 再次，新版教程具有鮮明的時(shí)代特色。當(dāng)今知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，社會(huì)發(fā)展日新月異，這要求對(duì)知識(shí)的追求必須跟上時(shí)代發(fā)展的步伐，方能在日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中掌握安身立命和克敵制勝的法寶。 最后，新版教程保持了我們一貫所追求的與國(guó)際接軌的優(yōu)良做法。畢竟我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展才短短二十多年，居民個(gè)人財(cái)富的積累和水平與成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的實(shí)際狀況還相去甚遠(yuǎn)，在經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)環(huán)境的建設(shè)方面尚處于起步發(fā)展階段。因此，在立足于本土化的基礎(chǔ)上，在從我國(guó)現(xiàn)實(shí)的法律制度環(huán)境出發(fā)的前提下，我們還要嚴(yán)格堅(jiān)持 國(guó)際化規(guī)格與本土化內(nèi)容相結(jié)合 的原則，充分借鑒和吸取發(fā)達(dá)國(guó)家的有益經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)。 新版教程適用于所有參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格培訓(xùn)l考試并立志從事理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)的人員，是目前國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格培訓(xùn)和鑒定推薦教程，也可以作為高等院校財(cái)經(jīng)類(lèi)專(zhuān)業(yè) 理財(cái)規(guī)劃 課程的教學(xué)用書(shū)。全套教程包括：《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)》、《助理理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力(三級(jí))》、《理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力(二級(jí))》、《高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力(一級(jí))》，其中三個(gè)等級(jí)共用一本《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)》。此外，為便于指導(dǎo)讀者參加國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試還配套編有《理財(cái)規(guī)劃師考試指南》。 本教程由中國(guó)人民大學(xué)副校長(zhǎng)、博士生導(dǎo)師、國(guó)家職業(yè)技能鑒定專(zhuān)家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì)主任陳雨露教授擔(dān)任主編，國(guó)家職業(yè)技能鑒定專(zhuān)家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)、北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司總裁劉彥斌和特華博士后科研工作站李青云