昨日，證監(jiān)會重申電商為基金銷售公司提供服務(wù)無需牌照，并表示，目前僅淘寶網(wǎng)通過證監(jiān)會審查無異議。此外，證監(jiān)會再度表態(tài)，百度(151.09, 3.74, 2.54%)與華夏基金合作不涉及違規(guī)。

未向淘寶發(fā)放互聯(lián)網(wǎng)基金銷售牌照

證監(jiān)會昨日回應(yīng)，有媒體所說的“淘寶網(wǎng)獲得互聯(lián)網(wǎng)基金銷售牌照”不準(zhǔn)確。證監(jiān)會發(fā)言人稱，證監(jiān)會對淘寶為基金銷售機構(gòu)提供輔助服務(wù)無異議，而并非發(fā)放了牌照。

實際上今年3月，證監(jiān)會制定發(fā)布了《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》，電商為基金銷售機構(gòu)開展基金銷售業(yè)務(wù)并不需要牌照。

但證監(jiān)會同時對電商平臺的資質(zhì)條件、業(yè)務(wù)邊界做出了規(guī)定。

此前市場傳言稱蘇寧等機構(gòu)也在籌備在其平臺上引入基金銷售機構(gòu)。證監(jiān)會此次回應(yīng)說，目前提供了業(yè)務(wù)方案并報送了相關(guān)材料，且通過證監(jiān)會審查無異議的機構(gòu)僅有淘寶網(wǎng)。

證監(jiān)會亦指出，互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)同樣應(yīng)遵循基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)則，證監(jiān)會會根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)予以監(jiān)督和規(guī)范。

監(jiān)管尺度內(nèi)緊外松

昨日有記者再度問到“百度百發(fā)8%理財計劃”是否違規(guī)的問題，證監(jiān)會回應(yīng)說，百度曾就相關(guān)媒體報道內(nèi)容進行了澄清、否認和消除影響。

證監(jiān)會稱，百度及華夏基金向證監(jiān)會報送的相關(guān)業(yè)務(wù)方案和說明材料，均未涉及承諾收益等違規(guī)事項，同時正式上線的百度與華夏基金業(yè)務(wù)合作模式，并未涉及承諾收益等違規(guī)事項。

在上一次新聞發(fā)布會上，證監(jiān)會曾做出相同的表述。

此前在百度理財計劃宣布之時，媒體曾以“8%收益率”為關(guān)注點大面積報道。

不過與對互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)金融創(chuàng)新的寬容相比，基金公司在創(chuàng)新上仍需要注意程序和細節(jié)。早先匯添富旗下貨幣基金“現(xiàn)金寶”的一項24小時確認申購贖回的業(yè)務(wù)被證監(jiān)會叫停。

一般貨幣基金的申購贖回確認時間是下午3點，這一時間之后申購贖回將在下一個交易日確認。9月23日，匯添富現(xiàn)金寶發(fā)布公告將這一規(guī)則變?yōu)槿?4小時確認。

匯添富基金這一業(yè)務(wù)被叫停之外，新產(chǎn)品申報亦受到影響。證監(jiān)會稱，未來三個月匯添富基金上報的產(chǎn)品均按照“普通程序”審核。

此前成熟的基金產(chǎn)品，基金公司可以通過“簡易程序”審核，20個工作日可審核完成，而普通程序一般面向不太成熟的創(chuàng)新產(chǎn)品，審核期限可長至數(shù)月。

■相關(guān)新聞

申萬宏源合并材料尚未提交

10月30日傳出的宏源證券和申銀萬國合并案尚無新進展，昨日下午證監(jiān)會回應(yīng)稱，證監(jiān)會已經(jīng)督促宏源證券履行信息披露義務(wù)，但對于合并事項并未收到有關(guān)申請材料。

此前市場傳聞宏源證券和申銀萬國將合并，兩家券商控股股東均是中投公司。消息傳播后，宏源證券在10月30日下午開始停牌。

若這一單合并成行，這將是國內(nèi)涉及上市券商的第二單并購，也是行業(yè)內(nèi)最大的一宗并購。此前業(yè)內(nèi)人士預(yù)測兩家券商可能換股吸收合并上市，但目前宏源證券尚未披露是否合并以及如何合并的信息。

中國證券業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)顯示，以收入計算，申萬和宏源去年收入分別為40.1億元和30.6億元，分列券商收入排名第10名和11名，合并后的收入將升至第2名，僅次于中信證券。

上市商業(yè)銀行可發(fā)公司債

對于上市商業(yè)銀行來說，補充資本金的渠道又新增公司債一項。昨日證監(jiān)會和銀監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行公司債券補充資本的指導(dǎo)意見》，符合條件的商業(yè)銀行即可按照規(guī)定申請發(fā)行公司債券補充資本。

此前上市商業(yè)銀行補充資本除了增發(fā)、配股、可轉(zhuǎn)債等再融資，以及發(fā)行金融債等方式外，并無其他安排。

證監(jiān)會今年曾表態(tài)支持上市公司發(fā)行優(yōu)先股，優(yōu)先股一度被認為是銀行補充資本的合適渠道。現(xiàn)在該渠道新添公司債這一品種。

值得注意的是，可以發(fā)行公司債的商業(yè)銀行，不僅包括滬深、境外上市的境內(nèi)商業(yè)銀行，也包括申請在境內(nèi)首次公開發(fā)行股票的在審商業(yè)銀行，這意味著目前在A股排隊IPO的13家商業(yè)銀行也可以獲得發(fā)行公司債資格。

公司債是證監(jiān)會監(jiān)管下的債券融資方式，其發(fā)行主體只能是有限責(zé)任公司和股份有限公司，但實際上市公司是公司債發(fā)行的主要群體。