“我們希望被監(jiān)管，但是沒有任何監(jiān)管部門聯(lián)系我們。我們4月28日接到了招商銀行(8.64, -0.14, -1.59%)客戶經(jīng)理的電話通知，要求我們前往招行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷戶，就是這樣。”國內(nèi)最大的比特幣交易平臺比特幣中國CEO李啟元說。

 

　　從4月2日開始，國內(nèi)幾乎所有的比特幣交易平臺都像比特幣中國一樣接到了銀行的銷戶通知。根據(jù)財新網(wǎng)報道，央行于3月中旬向央行各分支機(jī)構(gòu)下發(fā)了一份名為《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)比特幣風(fēng)險防范工作的通知》，該文件要求各銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)，關(guān)閉十多家境內(nèi)的比特幣平臺的所有交易賬戶。

 

　　上述通知要求，各商業(yè)銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)關(guān)閉這些平臺的所有賬戶，截止期限是4月15日，這一日期也被業(yè)內(nèi)稱為“415大限”。

 

　　李啟元稱，比特幣中國從未接到財新網(wǎng)報道中的通知，也沒有任何監(jiān)管部門與他們溝通。據(jù)他了解，目前唯一一個關(guān)于比特幣監(jiān)管的紅頭文件還是央行去年12月發(fā)出的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》。

 

　　一位比特幣行業(yè)資深人士告訴新浪科技，截至5月1日，國內(nèi)幾乎所有比特幣平臺都接到銀行通知，停止了銀行卡渠道充值。“這相當(dāng)于一個嬰兒被斷了奶，一下子進(jìn)入休克狀態(tài)。要么就是探索其他非正常渠道充值，要么就是等著平臺的錢被慢慢提光，然后死掉。”

 

　　倒閉潮將至

 

　　伴隨著監(jiān)管加劇，比特幣平臺已經(jīng)開始出現(xiàn)個別的倒閉。5月2日，比特幣交易所FXBTC(www.fxbtc.com)突然宣布關(guān)閉，所有的用戶QQ群也都被解散。在此之前的幾天里，所有客戶現(xiàn)金和比特幣均無法提現(xiàn)，客服回復(fù)是系統(tǒng)原因。

 

　　事實上，F(xiàn)XBTC也是最早宣布接到銀行銷戶通知的比特幣平臺。4月2日，F(xiàn)XBTC就發(fā)布公告，宣布央行下發(fā)通知要求任何商業(yè)銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)不得為比特幣等業(yè)務(wù)提供清算服務(wù)，關(guān)閉所有比特幣相關(guān)網(wǎng)站的資金來往賬戶。

 

　　當(dāng)時有用戶質(zhì)疑，F(xiàn)XBTC發(fā)布的緊急通知可能是在撒謊，故意夸大的影響程度，關(guān)閉銀行賬戶可能是因為FXBTC的個人原因。FXBTC迅速回?fù)舴裾J(rèn)撒謊，稱銀行收到一行三會的行政文件，是按照行政命令要求關(guān)閉賬戶。

 

　　新浪科技從一個FXBTC維權(quán)群中了解到，F(xiàn)XBTC在關(guān)閉前曾發(fā)出通知，稱網(wǎng)站將開放到5月10日，要求用戶在此時間之前，將平臺內(nèi)的現(xiàn)金或者比特幣提出，但是5月9日，F(xiàn)XBTC就已經(jīng)無法訪問，很多用戶來沒有來得及將錢和幣取出，涉及金額數(shù)十萬元。

 

　　新浪科技輾轉(zhuǎn)聯(lián)系上一名自稱是FXBTC的工作人員，他給新浪科技一篇聲明稱，“由于近期央行的政策，我們受到前所未有的壓力，包括無法充值提現(xiàn)，導(dǎo)致無法正常運(yùn)營，決策困難等方面的問題。這次面臨央行的長期封鎖，目前來看我們無能為力，歷經(jīng)長期虧損，我們最終決定停止運(yùn)營FXBTC。”

 

　　不過，對于用戶現(xiàn)金提取的問題，上述人員不置可否。截止發(fā)稿時，新浪科技也無法聯(lián)絡(luò)上FXBTC的官方客服和法定代表人蔡敦煌。

 

　　一位比特幣行業(yè)資深人士透露，除了FXBTC，近期還有一家名為人盟比特幣的交易所也宣布關(guān)閉，隨著銀行渠道的停止，很多小的交易平臺都是苦苦掙扎，名存實亡。他預(yù)計，比特幣交易平臺將遭遇倒閉潮，由于用戶擔(dān)憂資金安全，小平臺的用戶將快速流失。

 

　　繞過監(jiān)管充值

 

　　根據(jù)新浪科技對國內(nèi)十余家比特幣交易平臺的調(diào)查，銀行渠道停止之后，他們的充值方式只剩下三種：充值碼充值、現(xiàn)金充值或者是海外充值。

 

　　現(xiàn)金充值最為麻煩，要用戶到比特幣交易網(wǎng)站的辦公地點(diǎn)繳納現(xiàn)金，而充值碼充值是被采用最多?；饚啪W(wǎng)相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，他們在接到銀行通知之前就已經(jīng)準(zhǔn)備好了充值碼充值準(zhǔn)備，銀行卡渠道一停充值碼馬上就啟用了。

 

　　不過，充值碼渠道與銀行充值渠道存在同樣的風(fēng)險，隨時可能被叫停。根據(jù)央行去年12月發(fā)出的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得買賣或作為中央對手買賣比特幣，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)。

 

　　新浪科技從比特幣中國官方充值頁面看到，他們?yōu)橛脩籼峁┝?0種購買充值碼的方式，但是其中6種都是通過淘寶網(wǎng)進(jìn)行交易。

 

　　支付寶早在4月25日就發(fā)出公告，要求任何機(jī)構(gòu)和個人不得將支付寶用于比特幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過支付寶服務(wù)劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，支付寶有權(quán)立即停止有關(guān)服務(wù)。

 

　　支付寶方面表示，正在清查銷售比特幣交易平臺充值碼的網(wǎng)店，查實后將予以封禁。新浪科技使用“比特幣 充值碼”等關(guān)鍵詞從淘寶網(wǎng)搜索得到結(jié)果為0。但是比特幣中國的充值渠道都使用了“充值平臺 安全便捷 到賬1000元”等隱晦的說法，逃避了淘寶平臺的關(guān)鍵詞監(jiān)管。

 

　　火幣網(wǎng)更是干脆將充值轉(zhuǎn)移到了QQ上，在官方頁面，有兩個代理商，新浪科技聯(lián)系上一個名為“幣信”的“金牌認(rèn)證”代理商，他告訴新浪科技充值的方式是“向指定賬號匯款，轉(zhuǎn)賬附言填寫uid，收到錢后，給用戶卡號和密碼，用戶點(diǎn)擊充值卡充值即可”。

 

　　不過，“幣信”給新浪科技的卻是一個私人銀行卡號，而非公司賬號。一位資深比特幣投資者告訴新浪科技，現(xiàn)在各大平臺上采用這種給私人銀行卡匯款充值的方式比比皆是，這種方式讓錢游離于公司之外，不但可以避稅，還徹底了逃過了監(jiān)管。

 

　　融資融幣加劇風(fēng)險

 

　　唐圖(化名)是一個有2年多比特幣交易經(jīng)驗的資深玩家，他從投資比特幣到挖礦再到建比特幣論壇，甚至有一段時間還和好友建了一個小的交易平臺，在了解了比特幣平臺眾多內(nèi)幕之后，他的感覺是“像被騙了一樣”。

 

　　他告訴新浪科技，比特幣交易平臺最初是靠收取交易手續(xù)費(fèi)盈利，例如比特幣中國最初買入和賣出的交易手續(xù)費(fèi)費(fèi)率為0.6%。不過，隨著比特幣交易平臺越來越多，競爭越發(fā)激烈，交易費(fèi)率不斷下降，后來各大平臺干脆免收手續(xù)費(fèi)。

 

　　在比特幣中國，只有在提現(xiàn)時才會收取0.5%的手續(xù)費(fèi)，而在火幣網(wǎng)上，如果用戶等級高，這一費(fèi)率甚至可以降低到0.3%。

 

　　不過火幣網(wǎng)有新的賺錢方式：融資融幣。用戶如果判斷比特幣價格將會上漲時，可以使用借款功能借入人民幣購買比特幣，待比特幣價格上漲后售出比特幣歸還系統(tǒng)，從而賺取差價獲利。一個VIP初級用戶就可以借到10萬人民幣，而如果達(dá)到VIP5借款額度可以高達(dá)80萬。

 

　　如果用戶判斷比特幣價格將會下跌時，可以使用借幣功能借入比特幣出售，待比特幣價格下跌后購入比特幣歸還系統(tǒng)，從而在比特幣下跌時盈利，用戶最多可以借到500枚比特幣，按照今天的交易價格價值142萬。

 

　　“融資融幣的誕生，讓比特幣交易風(fēng)險成倍上升，然而這些借貸當(dāng)然不是免費(fèi)的。”唐圖透露，火幣網(wǎng)向用戶放貸的總量是有限的，這導(dǎo)致很多用戶借不到錢，之后火幣網(wǎng)又推出了預(yù)約借貸功能，誰預(yù)約的利息高就借給誰，年化利率一度達(dá)到100%甚至更高。

 

　　比特幣中國CEO李啟元告訴新浪科技，為了應(yīng)對不斷加劇的監(jiān)管，比特幣中國、BtcTrade、OKCoin、火幣網(wǎng)、CHBTC等五家國內(nèi)最大的比特幣交易平臺與5月6日聯(lián)合發(fā)表自律聲明，決定在5月10號之前停止新的融資融幣;在全部融資或融幣還清后停止桿杠交易業(yè)務(wù)。

 

　　這五家平臺坦承，比特幣在中國的發(fā)展中出現(xiàn)了一些問題，比如價格上漲過快、莊家操盤、對散戶的風(fēng)險提示不足等等，導(dǎo)致了一些中小投資者出現(xiàn)了損失。“作為比特幣交易平臺，對目前出現(xiàn)的各種問題，我們的確負(fù)有不可推卸的責(zé)任。”

 

　　比特幣交易平臺的生財之道

 

　　唐圖表示，比特幣交易平臺的生財之道還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不只如此。例如利用消息制造利空或者利多，一次就可以獲利上百萬。

 

　　他舉例說，比如下來了一個監(jiān)管通知，交易平臺會先“捂消息”，自己先做空，然后安撫投資者說這個監(jiān)管命令影響不大，自己做空后，再放消息說監(jiān)管很嚴(yán)厲，導(dǎo)致比特幣價格下跌，自己從中牟利。

 

　　“比特幣平臺其實遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止是交易平臺，還是最大的玩家。他們可以通過大額資金的買賣，精確的控制平臺的價格。”唐圖表示，中外比特幣交易所在交易時會產(chǎn)生瞬間的價格差異，交易平臺往往利用高頻交易，國內(nèi)價格低就從國內(nèi)買到國外賣，國外價格低就國外買國內(nèi)賣，通過瞬間的買賣，從中賺取小額差價。

 

　　唐圖表示，“大的比特幣平臺都會開放API接口，利用這些API可以每秒完成數(shù)百次的交易。不過比特幣平臺會把責(zé)任推給用戶，說是某些用戶利用API進(jìn)行高頻交易，其實他們自己才最大的高頻交易者。”

 

　　“更為惡劣的是部分平臺幫人進(jìn)行海外資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者洗錢，業(yè)內(nèi)叫做‘搬磚’。他們先把錢兌換成比特幣，再轉(zhuǎn)移到海外比特幣交易所賣出，提款。”

 

　　“由于中外比特幣交易所價格不同，他們可以在國內(nèi)尋找時機(jī)低價購幣，再在國外尋找以高價賣出。整個過程可以賺兩次錢，一次是比特幣的差價，一次是轉(zhuǎn)移的手續(xù)費(fèi)，穩(wěn)賺不賠。”唐圖說。