當(dāng)前的財富管理行業(yè)，隨著余額寶的誕生，以及它快速實現(xiàn)的4000億元規(guī)模和6100萬戶用戶，向整個財富管理行業(yè)展示了互聯(lián)網(wǎng)金融的來勢洶洶，更折射出國人強(qiáng)烈的理財需求，引來人們對財富管理行業(yè)未來的無限遐想。那么，未來財富管理行業(yè)將會是怎樣的形態(tài)？
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，中國財富管理市場潛力無限，隨著利率市場化推進(jìn)，老百姓正將存款轉(zhuǎn)換成各種理財產(chǎn)品，40萬億元的規(guī)模增長只是相對保守的估計。
金融脫媒和混業(yè)經(jīng)濟(jì)已是大勢所趨，互聯(lián)網(wǎng)金融會使得金融脫媒的過程更劇烈、更迅速，云計算、大數(shù)據(jù)，誰能在互聯(lián)網(wǎng)布局上搶先一步，誰才能贏得未來。
資金期限結(jié)構(gòu)多元化，銀行理財產(chǎn)品吸納和提供的都是短期資金，信托、公募基金、券商的錢是中短期資金，保險（放心保）和養(yǎng)老金為市場提供長期的資金，不同機(jī)構(gòu)在市場中提供資金的結(jié)構(gòu)是完全不同的。
目前，投資者的理念日趨成熟，一波未平一波又起的信托產(chǎn)品兌付危機(jī)，讓部分投資者感覺到了風(fēng)險的重要性。但另一方面，機(jī)構(gòu)營銷仍然大拿收益率做文章，各種高收益產(chǎn)品、高風(fēng)險產(chǎn)品更是不斷涌現(xiàn)，甚至有些已脫離了實際回報，不斷累積著更大風(fēng)險。弘哲財富認(rèn)為，真正拿回錢的時候，才能說這個投資到底收益多少。弘哲財富預(yù)計，未來五年內(nèi)，很多投資者不關(guān)注風(fēng)險，只拼收益率的投資行為和理念將在市場的洗禮中得到糾正。
隨著財富管理市場的發(fā)展，迫切需要專業(yè)的財富管理機(jī)構(gòu)。不管是商業(yè)銀行的私人銀行部、信托公司、券商的財富管理部門，還是以弘哲財富為代表的獨立財富管理機(jī)構(gòu)，各類財富管理機(jī)構(gòu)主體將日趨多元化、專業(yè)化。
投資策略多元化，無論是價值投資、成長投資，還是市場上越來越多的火熱策略和工具，所謂“條條大路通羅馬”，多元化的投資工具，投資理念將投資人引領(lǐng)到策略多元化的投資時代，實現(xiàn)財富增長。
多元化的工具盒策略，必然會帶來回報來源的多元化?，F(xiàn)在的投資策略，除了股票，還有債券、資產(chǎn)政策化的產(chǎn)品等等，這對投資人、投資機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)配置能力提出了更高的要求。
隨著人民幣匯率的開放，內(nèi)地居民全球資產(chǎn)配置的需求也愈演愈烈，同時，中國正式成為全球舉足輕重的大經(jīng)濟(jì)體之一，內(nèi)地市場也成為全球華人資產(chǎn)配置不可忽略的一部分。“全世界其實都在完成一個不可能完成的任務(wù)，就是工作40年，養(yǎng)活自己從60歲到90歲的30年，這是非常困難的。”弘哲財富認(rèn)為，“從這個角度來看，投資理財也是人們最重要的工作。”
