在有著理財金融風向標之稱的2013第十一屆上海理財博覽會上，記者看到，參展機構(gòu)近300家，有超過60%的參展商由第三方理財機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融組成，其中出現(xiàn)了第三方理財?shù)男聵I(yè)態(tài)―以付費咨詢?yōu)橛Ｊ降牡谌嚼碡敊C構(gòu)，突破了以往第三方理財機構(gòu)以產(chǎn)品銷售傭金為主的盈利模式。
 

　　第三方理財機構(gòu)與傳統(tǒng)金融機構(gòu)開展理財業(yè)務(wù)以產(chǎn)品為導向的模式不同，第三方理財機構(gòu)是注重以投資者為導向的，從獨立客觀的角度對投資者進行財務(wù)分析和理財需求判斷，提供綜合的理財規(guī)劃服務(wù)，并在此基礎(chǔ)上提供合適的理財產(chǎn)品。
 

　　從“第三方理財”的概念上來講，第三方理財機構(gòu)不代表金融機構(gòu)利益，通常是從投資者的利益角度出發(fā)，不代表產(chǎn)品發(fā)行方基金公司、銀行、保險（放心保）公司等的立場，按照投資者的情況來幫助投資者分析自身財務(wù)狀況和理財需求，這是第三方理財機構(gòu)的基礎(chǔ)。由于其獨立公正，第三方理財可以免受金融機構(gòu)的影響，利用其專業(yè)知識，為投資者選擇真正符合自身利益的金融產(chǎn)品。
 

　　同時，第三方理財機構(gòu)不接觸投資者的資金，投資者的資金受到嚴格的監(jiān)控，投資者的資金在金融體系中流動，直接受到監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。
 

　　此外，與銀行、保險機構(gòu)等理財顧問提供具體投資建議或售賣金融產(chǎn)品不同，第三方獨立理財顧問提供的是總體的理財規(guī)劃戰(zhàn)略與方案，會幫助投資者制定一個長期的可執(zhí)行計劃，側(cè)重于量身定做和個性化的理財方案，不受制于產(chǎn)品、金融機構(gòu)等問題。
 

　　相對于以產(chǎn)品傭金為主的第三方理財機構(gòu)，以付費咨詢?yōu)橹鞯挠Ｊ娇芍^別具一格，為第三方理財市場帶來了新的服務(wù)理念和管理模式。
 

　　目前我國的第三方理財機構(gòu)，基本都是產(chǎn)品第三方，也就是代售多家的理財產(chǎn)品然后從中獲得報酬分紅，類似于中介機構(gòu)。一位理財專家表示，這種運營模式一旦推廣，意味著投資者可以在一家第三方機構(gòu)獲得理財建議和方案，而通過其他費用更省的渠道購買理財產(chǎn)品，最大限度地保證客觀公正，同時為投資者節(jié)省更多費用開支。
 

　　記者從上海理財博覽會上了解到，目前國內(nèi)通過提供理財咨詢、理財體檢、理財服務(wù)等來獲得收益的，2013年進入大陸市場的香港嘉豐瑞德資本集團尚屬首家。“成熟市場的理財服務(wù)是按照小時傭金收費，北美市場是200美元/小時，香港市場則為800至1000港幣/小時。”香港嘉豐瑞德資本集團CEO Marcus在接受記者采訪時稱，“國內(nèi)的投資理念和投資市場尚不具備和國際接軌的條件，我們計劃開辦各種理財學院，為投資者引進先進的投資理念，期待著付費咨詢理財市場的成熟。”
 

　　嘉豐瑞德資本集團還表示，真正的第三方財富管理機構(gòu)，是站在公正、獨立、客觀的立場上，以投資者的利益為首，選擇各類理財產(chǎn)品，根據(jù)投資者的實際情況來進行資產(chǎn)配置的。以收取服務(wù)費和專業(yè)咨詢費，而不是以賣產(chǎn)品為導向。